Erstinformation

Unsere Firmendaten

confin GmbH Finanz- und Versicherungsmakler
Steinbeisstr. 14, 70736 Fellbach

Telefon 0711-5208909-0
Telefax 0711-5208909-29
E-Mail info@confin.de

Homepage www.confin.de
Registergericht Stuttgart, HRB 759586, Geschäftsführer: Stefan Rumpp

USt-ID: DE 310 596 256

Unternehmenszweck

Beratung gemäß nachfolgenden Zulassungen der GewO, sowie Unternehmensberatung -mit Ausnahme von Tätigkeiten, die nach dem Steuerberatungsgesetz (StBerG) und der Wirtschaftsprüferordnung (WiPO) einer Zulassung bedürfen- und Coaching für persönliche Finanzstrategien.

Tätigkeitsbeschreibung

Als Finanz- und Versicherungsmakler erbringen wir Leistungen gemäß unseren Vereinbarungen. Wir bieten Beratung an. Unsere Aufgabe ist die Erfassung und Einschätzung und soweit erforderlich, die Absicherung Ihrer finanziellen Risiken nach objektiven Kriterien und entsprechend Ihrer persönlichen Interessenanlage. Bestehende Versicherungsverträge werden dabei in unsere Betrachtung einbezogen und müssen nicht gekündigt werden. Wir ermitteln für Sie, auf der Basis unserer langjährigen Erfahrung und Kenntnis des deutschen Finanz- und Versicherungsmarktes, die wir mittels laufender Weiterbildung stets auf dem aktuellen Stand halten, auch mit Hilfe unabhängiger und aktueller Vergleichssoftware, den passenden Versicherungsschutz.

Versicherungsmakler:

Unsere Tätigkeit als Versicherungsvermittler umfasst auch:

(Zitat aus der Gewerbeordnung §34d Absatz 1)

  1. das Mitwirken bei der Verwaltung und Erfüllung von Versicherungsverträgen, insbesondere im Schadensfall,
  2. wenn der Versicherungsnehmer einen Versicherungsvertrag unmittelbar oder mittelbar über die Website oder das andere Medium abschließen kann.
  3. die Bereitstellung von Informationen über einen oder mehrere Versicherungsverträge auf Grund von Kriterien, die ein Versicherungsnehmer über eine Website oder andere Medien wählt, sowie
  4. die Erstellung einer Rangliste von Versicherungsprodukten, einschließlich eines Preis- und Produktvergleichs oder eines Rabatts auf den Preis eines Versicherungsvertrages.

(Zitatende)

Finanzanlagevermittler:

Unsere Tätigkeit als Finanzanlagevermittler umfasst die gewerbliche Vermittlung von:

(Zitat aus der Gewerbeordnung §34f Absatz 1 Satz 1 Nummer 1 und Nummer 2)

  1. Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen,
  2. Anteilen oder Aktien an inländischen geschlossenen Investmentvermögen, geschlossene EU-Investmentvermögen oder ausländischen geschlossenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen

(Zitatende)

 

Vergütung

 Der Versicherungsmakler erhält für die Beratung, Vermittlung und Betreuung von Versicherungsverträgen eine Courtage / Vermittlervergütung. Diese ist im Regelfall Bestandteil der Beitragsleistungen unserer Mandanten an die Produktgeber und wird von diesen an uns ausgezahlt, so dass Ihnen für unsere Tätigkeiten keine zusätzlichen Kosten entstehen. Vermitteln wir Produkte die keine bzw. keine kostendeckende Vergütung seitens der Produktgeber vorsehen (z. B. courtagefreie Tarife), werden wir Ihnen, vor Beginn unserer Arbeit, ein verbindliches Angebot unterbreiten. Wenn Sie von uns weitere Leistungen in Anspruch nehmen, die grundsätzlich nicht mit Courtage abgegolten werden können, erhalten Sie ebenfalls, vor Beginn unserer Arbeit, ein verbindliches Angebot.

 Der Finanzanlagenvermittler verlangt keine direkte Vergütung vom Anleger, ggf. wird aber zusätzlich eine gesonderte Servicegebührenvereinbarung abgeschlossen. Für den Vertrieb von Finanzanlagen erhält der Finanzanlagenvermittler in der Regel von den Fondsgesellschaften und/oder den depotführenden Stellen Provisionen bzw. Courtagen aus den im Zusammenhang mit dem Kauf und der Verwaltung der Fondsanteile anfallenden Kosten und Gebühren.

Der Finanzanlagenvermittler erhält von der Verwahrstelle der Fondsanteile den Ausgabeaufschlag einmalig als Agio in Prozent des Anlagebetrages sowie eine laufende Vertriebsprovision, die je nach Abrechnungsart der jeweiligen Kapitalverwaltungs-/Investmentgesellschaft in Prozent des Wertes der vom Depotinhaber gehaltenen Anteile an Fonds im Depot des Anlegers oder in Prozent der jährlichen Managementfee des jeweiligen Fonds im Depot des Anlegers berechnet wird. Die Höhe der Provisionen variiert je nach Investmentgesellschaft, Anlageschwerpunkt und Art der Fonds.

Die Höhe der jeweiligen Ausgabeaufschläge sowie der sonstigen Kosten und Gebühren ergibt sich aus den betreffenden Abschnitten der Wesentlichen Anlegerinformationen (KIID), den Verkaufsprospekten der Kapitalverwaltungs-/ Investmentgesellschaften und dem Preisleistungsverzeichnis der jeweiligen Lagerstelle und wird durch den Finanzanlagenvermittler bezogen auf die jeweilig ausgewählte Anlage gesondert ausgewiesen.

Status gemäß Gewerbeordnung & Versicherungs-Vermittler-Register

Ihr Vertragspartner ist tätig als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 der Gewerbeordnung, bei der zuständigen Behörde gemeldet und in das Register nach § 34 d Abs. 7 der Gewerbeordnung eingetragen.

Register-Nr.:
D-CEU5-25YKA-31

Zuständige IHK:
Industrie- und Handelskammer Region Stuttgart
Jägerstraße 30
70174 Stuttgart

Telefon: 0711/2005-0
Telefax: 0711/2005-354
Email: info@stuttgart.ihk.de
Homepage: www.stuttgart.ihk24.de

Ihr Vertragspartner besitzt eine Erlaubnis nach § 34 c GewO

erteilt duch die Gewerbe- und Gaststättenbehörde der Stadt Stuttgart unter Erlaubnis-Nr. 17/2017
Eberhardstraße 37, 70173 Stuttgart

Ihr Vertragspartner besitzt eine Genehmigung nach §34f Gewerbeordnung.

Umfang:
[X] Absatz 1 Satz 1 Nummer 1
[X] Absatz 1 Satz 1 Nummer 2
[  ] Absatz 1 Satz 1 Nummer 3

Das Gesamtangebot der Beratungs- oder Vermittlungsleistungen beinhaltet über 200 Investmentgesellschaften (Emittenten) mit mehr als 6.000 in- und ausländischen Investmentfonds. Somit können nahezu alle in Deutschland zum Vertrieb zugelassenen offenen Investmentfonds angeboten werden. Ihr Vertragspartner stellt Ihnen die Liste auf einem dauerhaften Datenträger in Textform zu Verfügung. Sie können diese auch im Internet unter www.kundenservicecenter.info abrufen. Die Investmentfonds werden bei Multifondslagerstellen in Depots für Sie verwahrt.

Diese Lagerstellen sind:
[x] Augsburger Aktienbank AG
[x] European Bank for Financial Services GmbH
[x] FIL Fondsbank GmbH (FFB)
[x] Fondsdepot Bank GmbH
[  ] Sonstige

ausstellende Behörde:
IHK Region Stuttgart

Aufsichtsbehörde:
IHK Region Stuttgart
Jägerstr. 30
70174 Stuttgart

Register-Nr.:
D-F-175-DKGX-50

Zuständige IHK:
Industrie- und Handelskammer Region Stuttgart
Jägerstraße 30
70174 Stuttgart

Telefon: 0711/2005-0
Telefax: 0711/2005-354
Email: info@stuttgart.ihk.de

Homepage: www.stuttgart.ihk24.de

Ihr Vertragspartner besitzt eine Genehmigung nach §34i Gewerbeordnung.

Umfang:
[x] Absatz 1 Satz 1
[  ] Absatz 4 Satz 1

Ausstellende Behörde:
IHK Region Stuttgart

Aufsichtsbehörde:
IHK Region Stuttgart
Jägerstr. 30
70174 Stuttgart

Register-Nr.:
D-W-175-PFIB-33

Zuständige IHK:
Industrie- und Handelskammer Region Stuttgart
Jägerstraße 30
70174 Stuttgart,

Telefon: 0711/2005-0
Telefax: 0711/2005-1354
Email: info@stuttgart.ihk.de

Homepage: www.stuttgart.ihk24.de

Kooperationspartner:
Augsburger Aktienbank AG
europace, concordia,prohyp

Registereinträge prüfen:

https://www.vermittlerregister.info

Vermögensschadenhaftpflichtversicherung für Genehmigung nach §§ 34c, 34d,  34f 1+2, 34i GewO

Ihr Vertragspartner besitzt eine gesetzeskonforme Vermögensschadenhaftpflichtversicherung für Genehmigung nach §§ 34c, 34d, 34f Absatz 1 Nr. 1+2, 34i GewO.

Der Versicherungsschutz der Vermögensschadenhaftpflichtversicherung umfasst auch die nicht versicherungspflichtigen Bereiche der Tätigkeiten Ihres Vertragspartners.

Beteiligungen von oder an Versicherungsunternehmen

Ihr Vertragspartner besitzt keine direkten oder indirekten Beteiligungen von über 10% an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens. Kein Versicherungsunternehmen und auch kein Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens besitzt eine direkte oder indirekte Beteiligung von über 10 Prozent an den Stimmrechten oder am Kapital Ihres Vertragspartners.

Untervollmachten

Ihr Vertragspartner bedient sich zur Erfüllung seiner Aufgaben unterbevollmächtigter Dritter.

Bevollmächtigte Dritte Ihres Vertragspartners können sein:

  • VEMA Versicherungs-Makler-Genossenschaft e.G, Unterkonnersreuth 29, 95500 Heinersreuth
    • Genehmigung nach § 34d Abs. 1 GewO, Registrierungsnummer lautet: D-EVD0-7BC7M-20
  • aruna GmbH, Kalckreuthstr. 11, 10777 Berlin
    Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO, Registriert bei der IHK Berlin, D-18SG-55GZD-78
  • INVERS Versicherungsvermittlungsgesellschaft mbH und der Patronus GmbH, mithin der RKL GmbH. Die INVERS Versicherungsvermittlungsgesellschaft mbH verfügt ebenfalls über eine Gewerbeerlaubnis nach § 34d Abs.1GewO als Versicherungsmakler. Sie ist unter der Registernummer D-HXGW-KNGZ5-12 in das Vermittlerregister nach §11a GewO eingetragen. Die Patronus GmbH verfügt ebenfalls über eine Gewerbeerlaubnis nach § 34d Abs.1 GewO als Versicherungsmakler. Sie ist unter der Registernummer D-XT7F-OX7U9-42 in das Vermittlerregister nach § 11a GewO eingetragen. Die RKL GmbH ist ein Dienstleister der INVERS Versicherungsvermittlungsgesellschaft mbH und der Patronus GmbH. Eine Eintragung der RKL GmbH im Vermittlerregister ist daher nicht erforderlich.
  • Fonds Finanz Maklerservice GmbH, Riesstraße 25, 80992 München
    • Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 GewO, Bundesrepublik Deutschland, D-DJ15-X1S59-77
      Finanzanlagenvermittler mit Erlaubnis nach § 34 f Abs. 1 GewO, Bundesrepublik Deutschland, D-F-155-FERG-48
      Immobiliardarlehensvermittler mit der Erlaubnis nach § 34 i Abs. 1 S. 1 GewO, Bundesrepublik Deutschland, D-W-155-XFAE-32
  • Maxpool Servicegesellschaft für Finanzdienstleister mbH, Friedrich-Ebert-Damm 143,22047 Hamburg
    • Versicherungsmakler (Deckungskonzeptmakler/Maklerpool) Registrierungsanmeldung erfolgte bei der IHK in Hamburg, Register-Nr.: D-0WOJ-T5SPY-19
  • Qualitypool GmbH, Hansestraße 14, 23558 Lübeck
    • Rechtsform: GmbH Handelsregister: Amtsgericht Lübeck, HRB 4817 UST-Ident-Nr.: DE815879624Gewerbeerlaubnis nach § 34c Abs. 1 der Gewerbeordnung (GewO) erteilt durch die IHK Industrie- und Handelskammer zu Lübeck, Fackenburger Allee 2, 23554 Lübeck. Weitere Informationen finden Sie unter: http://www.ihk-schleswig-holstein.de.Gewerbeerlaubnis nach § 34i Abs. 1 der Gewerbeordnung (GewO) Registrierungsnummer: D-W-150-3MY1-19 erteilt durch die IHK Industrie- und Handelskammer zu Lübeck, Fackenburger Allee 2, 23554 Lübeck.Weitere Informationen finden Sie unter: http://www.ihk-schleswig-holstein.de.Gewerbeerlaubnis nach § 34d Abs. 1 Gewerbeordnung (GewO) Registrierungsnummer: D-0NKA-QVAP1-51, IHK Industrie- und Handelskammer zu Lübeck, Fackenburger Allee 2, 23554 Lübeck, http://www.ihk-schleswig-holstein.de.
      Die Qualitypool GmbH ist Versicherungsmakler. Versicherungsmakler ist, wer gewerbsmäßig für den Auftraggeber (Mandanten) die Vermittlung oder den Abschluss von Versicherungsverträgen übernimmt, ohne von einem Versicherer oder einem Versicherungsvertreter damit betraut zu sein. Die Qualitypool GmbH ist beim Amtsgericht Lübeck unter der Handelsregisternummer HRB 4817 eingetragen und verfügt über alle erforderlichen Genehmigungen zur Ausführung dieses Gewerbes.

Die Angaben zu den Gesellschaften wurden dem jeweiligen Internetauftritt entnommen. Für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität wird keine Haftung übernommen.

Sofern Sie die o. g. Eintragungen im Vermittlerregister überprüfen möchten, so können Sie dies über die Internetseite www.vermittlerregister.info oder unter Telefon: 0180 600 58 50 (Festpreis 0,20 €/Anruf , Mobilfunkpreise maximal 0,60 €/Anruf) oder bei der DIHK, Breite Straße 29, 10178 Berlin, Fax.: 030-20308-1000 Telefon: 030/20308-0, Internet: www.dihk.de als registerführende gemeinsame Stelle nach § 11a GewO jederzeit veranlassen. Sofern Sie mit unseren Dienstleistungen einmal nicht zufrieden sein sollten, können Sie folgende Stelle als außergerichtliche Schlichtungsstellen anrufen:

Anschrift der Schlichtungsstellen

Versicherungsombudsmann e.V. Ombudsmann Private Kranken-und Ombudsmann der privaten
Postfach 080632 Pflegeversicherung Bausparkassen
10006 Berlin Postfach 060222 Postfach 303079
10052 Berlin 10730 Berlin

Vergütung

Der Finanzanlagenvermittler verlangt keine direkte Vergütung vom Anleger, ggf. wird aber zusätzlich eine gesonderte Servicegebührenvereinbarung abgeschlossen. Für den Vertrieb von Finanzanlagen erhält der Finanzanlagenvermittler in der Regel von den Fondsgesellschaften und/oder den depotführenden Stellen Provisionen bzw. Courtagen aus den im Zusammenhang mit dem Kauf und der Verwaltung der Fondsanteile anfallenden Kosten und Gebühren.

Der Finanzanlagenvermittler erhält von der Verwahrstelle der Fondsanteile den Ausgabeaufschlag einmalig als Agio in Prozent des Anlagebetrages sowie eine laufende Vertriebsprovision, die je nach Abrechnungsart der jeweiligen Kapitalverwaltungs-/Investmentgesellschaft in Prozent des Wertes der vom Depotinhaber gehaltenen Anteile an Fonds im Depot des Anlegers oder in Prozent der jährlichen Managementfee des jeweiligen Fonds im Depot des Anlegers berechnet wird. Die Höhe der Provisionen variiert je nach Investmentgesellschaft, Anlageschwerpunkt und Art der Fonds.

Die Höhe der jeweiligen Ausgabeaufschläge sowie der sonstigen Kosten und Gebühren ergibt sich aus den betreffenden Abschnitten der Wesentlichen Anlegerinformationen (KIID), den Verkaufsprospekten der Kapitalverwaltungs-/Investmentgesellschaften und dem Preisleistungsverzeichnis der jeweiligen Lagerstelle und wird durch den

Finanzanlagenvermittler bezogen auf die jeweilig ausgewählte Anlage gesondert ausgewiesen.

Zuwendungen

Der Finanzanlagenvermittler erhält ggf. neben Provisionen bzw. Courtagen ggf. Mehrvergütungen bei Überschreiten von Umsatzschwellen sowie ggf. auch Marketingzuschüsse oder geldwerte Leistungen wie z.B. Produktschulungen, Teilnahme an Fortbildungsveranstaltungen, kulturelle/gesellschaftliche Veranstaltungen, Überlassen von IT-Software, Verkaufsunterlagen etc.

Der Anleger stimmt zu, dass der Finanzanlagenvermittler sowie seine Kooperationspartner (insbesondere ihm zuzuordnende Mitarbeiter, Servicestellen, Maklerpools etc.), mit denen er zusammenarbeitet/kooperiert, die ihnen jeweils von Dritter Seite zufließenden Vergütungen, Provisionen/Courtagen, Gebühren und Zuwendungen in Abweichung von §§ 675, 667 BGB vereinnahmen und behalten dürfen und verzichtet auf Geltendmachung bestehender und zukünftiger Ansprüche.

Transparenz-Verordnung (TVO)

Verordnung (EU) 2019/2088 vom 27.11.2019 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor

Nachhaltigkeit ist für uns ein wichtiges Thema!

Daher beraten wir unsere Kunden unter anderem auch zu nachhaltigen Kapitalanlagen bei den von uns vermittelten Produkten individuell und persönlich.

Aktuell können diese gut bei fondsgebundenen Produkten durch die Auswahl von ESG-konformen Investmentfonds dargestellt werden. Im Rahmen der individuellen Beratung weisen wir auf erkennbare Vor- bzw. Nachteile hin. Bei sonstigen Versicherungsprodukten ist derzeit die Betrachtung der nachhaltigen Kapitalanlage im Hinblick auf deren Kapitalstock häufig noch nicht möglich.

Für die Vermittlung von nachhaltigen Kapitalanlagen erhalten -und vergüten- wir regelmäßig die gleichen Vergütungssätze wie für andere Kapitalanlagen auch.